ที่ดีที่สุด Forex ร่วมกัน เงิน

กำไรจาก Forex ด้วยสกุลเงิน ETFs เงินดอลลาร์สหรัฐที่ลดลงหรือดอกเบี้ยเงินยูโรที่เพิ่มขึ้นคุณคุณต้องการปกป้องสินทรัพย์ที่มีสกุลเงินดอลลาร์หรือกำไรจากการเพิ่มขึ้นของสกุลเงินในยุโรปเดิมคุณจะต้องค้าสกุลเงินล่วงหน้าเปิดบัญชีอัตราแลกเปลี่ยนหรือซื้อ สกุลเงินของตัวเองจะมีกำไรจากการเปลี่ยนแปลงในสกุลเงิน อย่างไรก็ตามสกุลเงินที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (ETFs) เป็นวิธีที่ง่ายกว่าที่จะได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงสกุลเงินโดยปราศจากความผันผวนของฟิวเจอร์สหรืออัตราแลกเปลี่ยนโดยการซื้อ ETFs ในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ (บัญชี IRA และ 401 (k)) ในบทความนี้เราจะดูว่าทำไมสกุลเงินที่ขึ้นและลงและตรวจสอบประเภทต่างๆของ ETFs สกุลเงินที่มีให้นักลงทุน ทำไมสกุลเงินอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอ้างอิงถึงราคาที่หนึ่งสกุลเงินสามารถแลกเปลี่ยนสำหรับอื่น อัตราแลกเปลี่ยนจะเพิ่มขึ้นหรือลดลงเนื่องจากแต่ละสกุลเงินมีความผันผวนต่อกัน ปัจจัยที่อาจส่งผลกระทบต่อค่าเงิน ได้แก่ การเติบโตทางเศรษฐกิจระดับหนี้รัฐบาลระดับการค้าและราคาน้ำมันและราคาทองคำท่ามกลางปัจจัยอื่น ๆ ตัวอย่างเช่นการชะลอตัวของผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (GDP) การเพิ่มขึ้นของหนี้ของรัฐบาลและการขาดดุลการค้าอันมหันต์อาจทำให้สกุลเงินของประเทศลดลงเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น ๆ ราคาน้ำมันที่สูงขึ้นอาจนำไปสู่ระดับสกุลเงินที่สูงขึ้นสำหรับประเทศที่เป็นผู้ส่งออกน้ำมันสุทธิหรือมีปริมาณสำรองที่สำคัญเช่นแคนาดา ตัวอย่างรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการขาดดุลการค้าก็คือถ้าประเทศที่นำเข้ามากเกินกว่าการส่งออก คุณจบลงด้วยการที่ผู้นำเข้าจำนวนมากทิ้งสกุลเงินในประเทศเพื่อซื้อสกุลเงินอื่น ๆ เพื่อชำระค่าสินค้าทั้งหมดที่พวกเขาต้องการนำเข้าจากนั้นมูลค่าของสกุลเงินของประเทศผู้นำเข้าลดลงเนื่องจากปริมาณการสั่งซื้อเกินกว่าความต้องการ ETFs ทำงานอย่างไรปีที่ผ่านมานักลงทุนจำนวนมากได้ใช้ ETF แทนกองทุนรวมเพื่อติดตามดัชนีหุ้นที่สำคัญ เช่น SampP 500 และ Lehman Brothers ในระยะเวลาสามถึงเจ็ดปีของสหรัฐอเมริกา ETFs มีข้อดีมากกว่ากองทุนรวมซึ่ง ได้แก่ : ง่ายต่อการซื้อขาย: พวกเขาสามารถซื้อและขายได้ตลอดเวลาผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เช่นเดียวกับหุ้น พวกเขามีประสิทธิภาพทางภาษี: ETFs มักจะมีการหมุนเวียนของผลงานที่ต่ำกว่าและพยายามลดการกระจายกำไรเพื่อให้นักลงทุนเสียภาษีเฉพาะเมื่อเริ่มต้นการค้า ความโปร่งใสมากขึ้น: ETF เปิดเผยข้อมูลการถือครองหลักทรัพย์ของกองทุนในแต่ละวันเพื่อให้คุณเข้าใจสิ่งที่คุณเป็นเจ้าของและสิ่งที่คุณจ่ายจริง ความยืดหยุ่น: สิ่งที่คุณสามารถทำกับหุ้นคุณสามารถทำอะไรกับ ETF ซึ่งรวมถึงการลัดวงจรการถือครองหลักทรัพย์ในบัญชีส่วนต่างและการวางใบสั่งซื้อ ด้วย ETFs สกุลเงินคุณสามารถลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศได้เหมือนกับที่คุณทำในหุ้นหรือ ETF อื่น ๆ คุณสามารถซื้อ ETFs ใน IRA ได้ สกุลเงิน ETFs สกุลเงิน ETFs ทำซ้ำการเคลื่อนไหวของสกุลเงินในตลาดแลกเปลี่ยนโดยการถือครองเงินสดสกุลเงินในสกุลเงินที่ถูกติดตามหรือใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าในสกุลเงินพื้นฐาน ไม่ว่าจะเป็นวิธีใดวิธีการเหล่านี้ควรให้ผลตอบแทนสูงแก่ความเคลื่อนไหวที่แท้จริงของสกุลเงินเมื่อเวลาผ่านไป กองทุนเหล่านี้มักจะมีค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำเนื่องจากมีการจัดการน้อยมากที่เกี่ยวข้องกับเงินทุน แต่ควรตรวจสอบค่าธรรมเนียมก่อนตัดสินใจซื้อเสมอ ETFs ในตลาดมีหลายทางเลือก คุณสามารถซื้อ ETF ที่ติดตามแต่ละสกุลเงินได้ ตัวอย่างเช่นฟรังก์สวิสมีการติดตามโดย CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF) หากคุณคิดว่าเงินฟรังก์สวิสปรับตัวสูงขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯคุณอาจต้องการซื้อ ETF นี้ขณะที่คุณสามารถวางขายสั้น ๆ ใน ETF ได้หากคุณคิดว่าสกุลเงินสวิสถูกตั้งค่าไว้ คุณยังสามารถซื้อ ETF ที่ติดตามตะกร้าสกุลเงินต่างกันได้ ตัวอย่างเช่นกองทุน PowerShares DB U. S. Dollar Bullish (NYSE: UUP) และ Bearish (NYSE: UDN) ติดตามเงินดอลลาร์สหรัฐฯขึ้นหรือลงเทียบกับเงินยูโรเยนญี่ปุ่นปอนด์อังกฤษเงินดอลลาร์แคนาดาโครนสวีเดนและฟรังก์สวิส หากคุณคิดว่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯจะร่วงหล่นคุณสามารถซื้อ ETF Bearing Dollar ของ Powershares DB ในสหรัฐอเมริกาได้ มีกลยุทธ์สกุลเงินที่ใช้งานมากขึ้นในสกุลเงิน ETFs โดยเฉพาะ DB G10 Fund Harvest Fund (NYSE: DBV) ซึ่งติดตามดัชนี Deutsche Bank G10 Currency Future Harvest Index ดัชนีนี้ใช้ประโยชน์จากการกระจายผลตอบแทนโดยการซื้อสัญญาซื้อขายล่วงหน้าในสกุลเงินที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดใน G10 และขายฟิวเจอร์สในสกุลเงิน G10 3 แห่งที่มีอัตราผลตอบแทนต่ำสุด โดยทั่วไปเหมือนกับ ETFs อื่น ๆ เมื่อคุณขาย ETF หากสกุลเงินต่างประเทศแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์คุณจะได้รับผลกำไร ในทางกลับกันหากสกุลเงิน ETF หรือดัชนีอ้างอิงปรับตัวลงเมื่อเทียบกับดอลลาร์คุณจะต้องสูญเสีย สกุลเงินที่สำคัญที่สุดสกุลเงิน ETFs สามารถเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพที่ช่วยให้คุณสามารถกระจายเงินออกไปจากเงินดอลลาร์สหรัฐและติดตามการเคลื่อนไหวของราคาสำหรับตลาดหลัก ๆ ได้แก่ : ในขณะที่สกุลเงิน ETF เติบโตขึ้นในความนิยมคุณจะเห็นสกุลเงินที่แตกต่างกันมากขึ้นเรื่อย ๆ ติดตามเช่นเดียวกับกลยุทธ์ที่แปลกใหม่มากขึ้นที่ใช้ ความเสี่ยงความเสี่ยงจากการขาดแคลนสินค้าบางประเภทที่เกิดขึ้นกับ ETFs ได้แก่ ปัญหาทางการเมืองปัญหาหนี้สาธารณะการขาดดุลการค้าการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยการผิดนัดชำระหนี้ของรัฐบาลการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยในประเทศและต่างประเทศธนาคารกลางหรือหน่วยงานรัฐบาลอื่นที่ขายสกุลเงินในปริมาณมากการเปลี่ยนแปลงราคาสินค้าโภคภัณฑ์เป็นเรื่องสำคัญ เพื่อรับรู้ถึงความเสี่ยงเหล่านี้และผลกระทบที่อาจมีต่อราคาของสกุลเงิน ETF ของคุณ หากคุณพลาดที่จะยอมรับผู้นำทางการเมืองใหม่ ๆ ที่เป็นภัยคุกคามต่อสกุลเงินที่กำลังเพิ่มขึ้นของคุณคุณอาจจะต้องเสียเงินเป็นจำนวนมากภายในสองสามวัน ด้านล่างเนื่องจากอีเอฟเอฟเติบโตขึ้นในความนิยมมีการเติบโตอย่างเท่าเทียมกันในความหลากหลายของตัวเลือกที่เปิดขึ้นสำหรับนักลงทุน ยานพาหนะการลงทุนเหล่านี้ช่วยให้เราสามารถป้องกันความเสี่ยงและเก็งกำไรต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาสกุลเงิน อย่างไรก็ตามการลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงและมีความจำเป็นที่จะต้องทำความเข้าใจก่อนที่จะกระโดดเข้าสู่ตลาดโลกสำหรับรสชาติที่เป็นสากลถ้าการพูดคุยเกี่ยวกับนโยบายอัมพาตเงินเฟ้อที่สูงการปรับลดอันดับความเสี่ยงการฉ้อฉลทางการเงินและการชะลอตัวของรายได้จะทำให้คุณต้องชะลอการวางระบบ เงินในตลาดหุ้นอินเดีย ถึงเวลาที่ต้องพิจารณาการลงทุนในต่างประเทศโดยการซื้อหน่วยของกองทุนทั่วโลก เงินทุนเหล่านี้ช่วยให้คุณลงทุนในตราสารทุน แต่ไม่ค่อยมีความเสี่ยงเฉพาะประเทศ กองทุนต่างประเทศที่เรียกว่าต่างชาติเช่นกองทุนต่างประเทศและกองทุนระหว่างประเทศเหล่านี้ส่วนใหญ่เป็นกองทุนที่ลงทุนในกองทุนรวมที่มีการลงทุนในต่างประเทศ อย่างไรก็ตามบางประเทศยังลงทุนโดยตรงในตลาดหุ้นทั่วโลก J Venkatesan รองประธานฝ่ายทุน Sundaram Mutual Fund ซึ่งเป็นผู้บริหารกองทุน Sundaram Global Advantage Fund กล่าวว่าการลงทุนส่วนหนึ่งของความมั่งคั่งเข้าสู่กองทุนโลกกระจายความเสี่ยง ในอินเดียมีกองทุนทั่วโลก 33 แห่งซึ่งเป็นสินค้าโภคภัณฑ์ประเทศและภูมิภาค ในช่วงสามปีที่ผ่านมาเหล่านี้ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ 11 เปอร์เซ็นต์โดยผลตอบแทนจากแต่ละกองทุนแตกต่างกันไปจากร้อยละ 0.5 ถึงร้อยละ 20 11 เปอร์เซ็นต์คือผลตอบแทนรายปีโดยเฉลี่ย 33 กองทุนทั่วโลกในอินเดียในช่วงสามปีที่ผ่านมา ผลตอบแทนของกองทุนส่วนบุคคลแตกต่างกันไปจากร้อยละ 0.5 ถึงร้อยละ 21 เงินทุนทั่วโลกยังคงพัฒนาอยู่ในอินเดียและมีสินทรัพย์ที่มีมูลค่า 5,342 ล้านรูปีภายใต้การบริหารหรือ AUM ในเดือนมีนาคม 2555 ซึ่งน้อยกว่าร้อยละ 1 ของอุตสาหกรรมกองทุนรวม กองทุนโภคภัณฑ์ในหมวดนี้มีเฉพาะกองทุนรวมเนื่องจากไม่มี บริษัท จดทะเบียนในอินเดียจำนวนมากซึ่งเป็นตัวแทนของราคาสินค้าโภคภัณฑ์โดยตรง ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าความกระหายของอินเดียต่อเงินทุนดังกล่าวยังคงพัฒนาไป อินเดียเป็นผู้นำเข้าสินค้าโภคภัณฑ์สุทธิ Krishna Sanghvi หัวหน้าแผนกตราสารทุน Kotak Mutual Fund กล่าวว่าทรัพยากรเป็นระดับการลงทุนที่เกี่ยวข้องทั่วโลก เนื่องจากเงินทุนทั่วโลกส่วนใหญ่ในอินเดียลงทุนในกองทุนอื่นหมายความว่านักลงทุนต้องจ่ายเงินเป็นสองเท่าคำตอบคือไม่ Arvind Bansal รองประธานบริหารและหัวหน้าฝ่ายการลงทุนผู้จัดการกองทุนรวม ING Mutual Fund กล่าวว่าค่าธรรมเนียมที่จ่ายโดยกองทุนเพื่อการเพาะเลี้ยงสัตว์น้ำอยู่ในโครงสร้างที่ Sebi อนุญาต ซึ่งหมายความว่ากองทุนนี้สามารถเรียกเก็บเงินได้ไม่เกิน 2.5 เปอร์เซ็นต์ RE-LOOK AT RETURNS กองทุนโลกที่มีอยู่ในอินเดียได้ให้ผลตอบแทนแบบผสมผสาน ING Global Real Estate และ Fidelity International Opportunities Fund นับเป็นกองทุนที่ได้รับผลตอบแทนสูงสุดจากผลการดำเนินงานที่ผ่านมาในช่วง 3 ปีที่ผ่านมาซึ่งมีผลตอบแทนมากกว่าร้อยละ 17 ต่อปี กองทุนรวมทั่วโลกบางกองทุนไม่ได้ผลดีนัก นักลงทุนต้องเลือกกองทุนประเภทต่างๆ จะต้องมีความหลากหลายมากกว่ากองทุนสินค้าโภคภัณฑ์หรือภาคเฉพาะ J Venkatesan Vice President, Equity, Sundaram Mutual Fund ทั้งสองลงทุนโดยตรงในหุ้นของต่างประเทศ ในทางกลับกัน Birla Sun Life Global Precious Metals Fund ได้ให้ผลตอบแทนเพียงร้อยละ 0.5 ความเสี่ยงจากการลงทุนเนื่องจากเงินทุนทั่วโลกลงทุนในต่างประเทศการลงทุนจะดำเนินการเป็นสกุลเงินของประเทศที่ลงทุน มีการเปิดรับสกุลเงินที่ต้องใช้ในขณะที่ลงทุนในต่างประเทศ ผลตอบแทนอาจได้รับผลกระทบขึ้นอยู่กับวิธีการที่รูปีทำงานต่อสกุลเงินดังกล่าว Bansal of ING Mutual Fund กล่าว ดังนั้นถ้าหากถึงเวลาไถ่ถอนเงินรูปีได้หักค่าเสื่อมราคาต่อดอลลาร์คุณจะได้รับเงินเพิ่มขึ้นและถ้ารูปีแข็งค่าขึ้นผลตอบแทนของคุณจะถูกตี การเก็บภาษีเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษีกองทุนโลกจะได้รับการพิจารณาให้เป็นกองทุนตราสารหนี้ทัดชาดพุดันหัวหน้าเจ้าหน้าที่การลงทุนของ HSBC Mutual Fund ซึ่งเป็นธนาคารเอชเอสบีซีบราซิลและกองทุน HSBC Emerging Markets กล่าว การเสียภาษีกำไรจากเงินทุนระยะสั้นจากเงินทุนหมุนเวียนจะถูกบวกเข้ากับรายได้ของคุณและต้องเสียภาษีตามแบบภาษีของคุณ ซึ่งหมายความว่าเงินทุนจากกองทุนเหล่านี้จะถูกหักภาษี ณ ที่ร้อยละ 10 โดยไม่มีการทำดัชนีและร้อยละ 20 มีการจัดดัชนี กำไรจากเงินทุนระยะสั้นจากกองทุนตราสารหนี้จะถูกเพิ่มเข้าไปในรายได้ของคุณและเสียภาษีตามแผ่นภาษีของคุณ INVESTMENT CALL นักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนภายในกองทุนรวมสามารถลงทุนในกองทุนระหว่างประเทศได้ บางครั้งนักลงทุนในอินเดียก็ประสบกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในประเทศเช่นข้อกล่าวหาล่าสุดเกี่ยวกับนโยบายที่เป็นอัมพาตในรัฐบาล Venkatesan จาก Sundaram กล่าวว่ากองทุนโลกอาจช่วยลดความเสี่ยงเหล่านี้ได้ เงินเหล่านี้อาจไม่เหมาะสมกับบุคคลที่มีวิธีการอนุรักษ์แบบระมัดระวังและไม่ชอบลงทุนในตราสารทุนวิธีการเลือกกองทุนรวมที่ดีคุณกำลังคิดเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม แต่ arent แน่ใจว่าจะไปเกี่ยวกับเรื่องนี้หรือที่หนึ่งที่เหมาะสมที่สุดตามความต้องการของคุณ Youre ไม่ได้คนเดียว อย่างไรก็ตามสิ่งที่คุณอาจไม่ทราบก็คือกระบวนการคัดเลือกนั้นทำได้ง่ายกว่าที่คุณคิด การระบุเป้าหมายและความเสี่ยงก่อนที่จะได้รับหุ้นในกองทุนใด ๆ นักลงทุนต้องระบุเป้าหมายและความต้องการของตนก่อนเพื่อหาเงินที่ลงทุน เป็นกำไรในระยะยาวที่ต้องการหรือเป็นรายได้ปัจจุบันที่ต้องการเงินจะใช้ในการจ่ายค่าใช้จ่ายวิทยาลัยหรือเพื่อเสริมการเกษียณอายุที่เป็นทศวรรษที่ผ่านมาระบุเป้าหมายมีความสำคัญเพราะจะช่วยให้คุณลดลงอย่างมากในรายการ ของกองทุนรวมมากกว่า 8,000 แห่งในโดเมนสาธารณะ นอกจากนี้นักลงทุนยังต้องพิจารณาเรื่องความเสี่ยง นักลงทุนสามารถจ่ายเงินและจิตใจยอมรับการแกว่งอย่างมากในมูลค่าพอร์ตโฟลิโอหรือเป็นการลงทุนที่ระมัดระวังมากขึ้นการระบุความเสี่ยงที่มีความสำคัญเท่ากับการระบุเป้าหมาย สุดท้ายต้องมีการกำหนดประเด็นเรื่องขอบฟ้าระยะเวลา นักลงทุนต้องนึกถึงระยะเวลาที่พวกเขาสามารถจะผูกเงินได้หรือหากพวกเขาคาดหวังว่าจะมีปัญหาเรื่องสภาพคล่องในอนาคตอันใกล้ เนื่องจากกองทุนรวมมียอดขายและอาจมีการกัดตัวใหญ่จากผลตอบแทนของนักลงทุนในช่วงเวลาสั้น ๆ ผู้ถือกองทุนรวมควรมีระยะเวลาการลงทุนอย่างน้อยห้าปี รูปแบบและประเภทของกองทุนถ้านักลงทุนตั้งใจจะใช้เงินเพื่อใช้ในระยะยาวและสามารถจัดการกับความเสี่ยงและความผันผวนได้อย่างยุติธรรมแล้วทางออกที่ดีที่สุดอาจเป็นกองทุนเพิ่มทุนระยะยาว กองทุนสำรองเลี้ยงชีพประเภทนี้มักถือครองสินทรัพย์ในหุ้นสามัญสูงและมีความผันผวน พวกเขายังมีศักยภาพในการได้รับรางวัลใหญ่เมื่อเวลาผ่านไป ในทางตรงกันข้ามหากนักลงทุนต้องการรายได้ปัจจุบัน เขาควรจะได้รับหุ้นในกองทุนรวมรายได้ หนี้ภาครัฐและ บริษัท เป็นสัดส่วนการถือครองที่มากขึ้นในกองทุนรวมรายได้ 2 แห่ง แน่นอนว่ามีหลายครั้งที่นักลงทุนมีความต้องการในระยะยาว แต่ไม่เต็มใจหรือไม่สามารถคาดเดาความเสี่ยงได้ ในกรณีนี้กองทุนที่สมดุล ซึ่งลงทุนในหุ้นและพันธบัตรอาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด ค่าธรรมเนียมและค่าธรรมเนียมกองทุนรวมทำเงินได้โดยเรียกเก็บค่าธรรมเนียมให้กับนักลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมต่างๆที่คุณอาจต้องเผชิญเมื่อซื้อการลงทุน บางกองทุนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการขายที่เรียกว่าค่าธรรมเนียมการโหลดซึ่งจะคิดค่าบริการเมื่อเริ่มต้นการลงทุนหรือจากการขายเงินลงทุน ค่าธรรมเนียมการโหลดหน้าจะจ่ายจากการลงทุนครั้งแรกของผู้ลงทุนในขณะที่ผู้ลงทุนขายเงินลงทุนของตนโดยปกติก่อนระยะเวลาที่กำหนดเช่นเจ็ดปีนับจากวันซื้อ . เงินทุนที่โอนทั้งด้านหน้าและสิ้นหลังจะคิดค่าใช้จ่ายตั้งแต่ 3 ถึง 6 ของจำนวนเงินลงทุนทั้งหมดหรือแจกจ่าย แต่จำนวนนี้จะเท่ากับ 8.5 ตามกฎหมาย มีวัตถุประสงค์เพื่อกีดกันการหมุนเวียนและครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบริหารที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน ค่าธรรมเนียมอาจไปที่โบรกเกอร์เพื่อขายกองทุนรวมหรือกองทุนเองทั้งนี้ขึ้นอยู่กับกองทุนรวมซึ่งอาจทำให้ค่าธรรมเนียมในการบริหารลดลงในอนาคต เพื่อหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายการขายเหล่านี้ให้มองหาเงินทุนที่ไม่มีภาระ ซึ่งไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการโหลดด้านหน้าหรือด้านหลัง อย่างไรก็ตามควรคำนึงถึงค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ในกองทุนไม่มีภาระเช่นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการบริหารและค่าบริหารงานอื่น ๆ เนื่องจากอาจสูงมาก เงินทุนอื่น ๆ เรียกเก็บค่าธรรมเนียม 12b-1 ซึ่งเป็นราคาที่ได้รับจากกองทุนเพื่อส่งเสริมการขายและกิจกรรมอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการกระจายหุ้นของกองทุน ค่าธรรมเนียมเหล่านี้มาจากราคาหุ้นที่รายงานไว้ที่จุดที่กำหนดไว้ล่วงหน้า เป็นผลให้นักลงทุนอาจจะไม่ได้ตระหนักถึงค่าธรรมเนียมที่ทั้งหมด ค่าธรรมเนียม 12b-1 สามารถตามกฎหมายได้มากถึง 0.75 ของสินทรัพย์เฉลี่ยของกองทุนต่อปี เคล็ดลับสุดท้ายเมื่ออ่านวรรณกรรมการขายกองทุนรวม: นักลงทุนควรมองหาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการ ในความเป็นจริงตัวเลขดังกล่าวสามารถช่วยแก้ปัญหาความสับสนและความสับสนเนื่องจากเกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายในการขาย อัตราส่วนดังกล่าวเป็นเพียงร้อยละของสินทรัพย์กองทุนที่เรียกเก็บจากค่าใช้จ่ายของกองทุนเท่านั้น ยิ่งอัตราส่วนที่สูงกว่าเท่าใดผลตอบแทนที่ผู้ลงทุนจะได้รับก็จะลดลงในช่วงปลายปี การประเมินผู้บริหารและผลการดำเนินงานที่ผ่านมาเช่นเดียวกับการลงทุนทั้งหมดนักลงทุนควรศึกษาผลการดำเนินงานที่ผ่านมา ในตอนท้ายคำถามต่อไปนี้คือคำถามที่นักลงทุนคาดหวังควรถามตัวเองเมื่อทำการทบทวนประวัติการทำงาน: ผู้จัดการกองทุนให้ผลลัพธ์ที่สอดคล้องกับผลตอบแทนของตลาดทั่วไปหรือไม่กองทุนมีความผันผวนมากกว่าดัชนีขนาดใหญ่ (ซึ่งอาจส่งผลให้เกิดหนี้สินภาษีเงินได้มากขึ้นสำหรับนักลงทุน) ข้อมูลนี้มีความสำคัญเนื่องจากจะให้ความเข้าใจด้านนักลงทุนในการจัดการพอร์ตการลงทุนภายใต้เงื่อนไขบางอย่างรวมถึงสิ่งที่เป็นประวัติการณ์ในอดีต มีแนวโน้มในแง่ของมูลค่าการซื้อขายและผลตอบแทน ด้วยเหตุนี้ผลการปฏิบัติงานในอดีตจึงไม่มีการรับประกันถึงผลลัพธ์ในอนาคต ด้วยเหตุนี้ก่อนที่จะเข้าซื้อกองทุนจึงควรทบทวนบทวิเคราะห์ของ บริษัท การลงทุนเพื่อหาข้อมูลเกี่ยวกับแนวโน้มที่คาดการณ์ไว้ในตลาดในหลายปีข้างหน้า ในกรณีส่วนใหญ่ผู้จัดการกองทุนแบบตรงไปตรงมาจะทำให้นักลงทุนรู้สึกถึงโอกาสในการเป็นผู้ถือครองและในช่วงปีข้างหน้ารวมทั้งหารือเกี่ยวกับแนวโน้มของอุตสาหกรรมโดยทั่วไปซึ่งอาจเป็นประโยชน์ ขนาดของกองทุนโดยปกติขนาดของกองทุนจะไม่เป็นอุปสรรคต่อความสามารถในการบรรลุเป้าหมายการลงทุน อย่างไรก็ตามมีบางครั้งที่กองทุนอาจมีขนาดใหญ่เกินไป ตัวอย่างที่สมบูรณ์แบบคือ Fidelitys Magellan Fund ในปีพ. ศ. 2542 กองทุนมียอดการลงทุนสูงถึง 100 พันล้านเหรียญและถูกบังคับให้เปลี่ยนกระบวนการลงทุนเพื่อรองรับการไหลเข้าของเงินรายวันจำนวนมาก แทนการว่องไวและซื้อหุ้นขนาดเล็กและกลางหุ้นก็เปลี่ยนโฟกัสไปที่หุ้นทุนที่มีขนาดใหญ่ขึ้น เป็นผลให้ประสิทธิภาพการทำงานของมันประสบ ดังนั้นวิธีการใหญ่ใหญ่เกินไปไม่มีมาตรฐานอ้างอิงที่ตั้งอยู่ในหิน แต่ที่ 100 พันล้านเครื่องหมายแน่นอนทำให้มันยากสำหรับผู้จัดการกองทุนที่จะได้รับตำแหน่งในสต็อกและกำจัดมันโดยไม่ต้องวิ่งขึ้นสต็อกในทางขึ้น และกดดันมันในทางลง นอกจากนี้ยังทำให้กระบวนการในการซื้อและขายหุ้นที่มีลักษณะไม่ระบุชื่อใด ๆ เกือบเป็นไปไม่ได้ ด้านล่างการเลือกกองทุนรวมอาจดูเหมือนเป็นงานที่น่ากลัว แต่การรู้วัตถุประสงค์และความอดทนต่อความเสี่ยงของคุณคือการต่อสู้เพียงครึ่งเดียว หากคุณทำตามความรอบคอบนี้ก่อนที่จะเลือกกองทุนคุณจะเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จ